Для жителей Запада личные проблемы с деньгами они давно привыкли решать публично, то есть, с помощью советов и подсказок, которые дает финансовый советник. Это человек, в совершенстве владеющий всеми финансовыми инструментами, его работа заключается в том, чтобы решать чужие материальные проблемы. В Украине  эта практика практически не распространена, наши соотечественники, не доверяя никому, привыкли решать свои проблемы самостоятельно, считая, что лучше в них никто не разберется.

Сегодня наиболее эффективные и действенные методы управлении финансами находятся в открытом доступе, изучить и ознакомиться с ними может каждый, но отсутствие времени, иногда желания, обуславливают ту финансовую неграмотность и несостоятельность, которую можно наблюдать сейчас. Поэтому проще обратиться к услугам финансового консультанта, чем вникать в суть, применяя полученные знания на практике в дальнейшем.

Финансовый советник не сможет рассказать, как лучше распорядиться деньгами, выделенными на карманные расходы. Сфера его деятельности – деньги, исходя из которых принимаются финансовые решения: инвестирование, приумножение, бюджетирование, исключение финансовых рисков. В каждом отдельном случае специалист подберет индивидуальные методы управления финансами, которые максимально соответствуют потребностям и реальным возможностям клиента.

Аналитики привыкли финансовых «лекарей» делить на шесть групп:
1.    Узкоспециализированные
2.    Узкозависимые посредники
3.    Широкозависимые посредники
4.    Независимые узкоспециализированные посредники
5.    Зависимые универсальные
6.    Независимые универсальные

Особым преимуществом отличаются независимые узкоспециализированные посредники и универсальные. Именно их работа отличается наиболее комплексным подходом, предполагающим  решение более глобальных финансовых  задач. От работы этих специалистов зависит уровень стресса, которому будет подвергнут потенциальный клиент. Финансовый советник должен свести к минимуму общение клиента и различного рода финансовых учреждений, являющихся чужой, можно сказать, даже враждебной средой для среднестатистического обывателя.
Методы управления финансами потенциального клиента, зачастую, выстраиваются по следующей схеме:
1.    Изучение финансовой ситуации каждого отдельно взятого клиента, формирование приоритетов и целей работы.
2.    Поиск и проектирование методов решения поставленных задач.
3.    Рекомендательная и консультативная работа, знание всех нюансов и мелочей, характеризующих текущую обстановку на рынке.
4.    Решение организационных вопросов.

Финансовый советник, пользующийся заслуженным авторитетом и обладающий профессионализмом, никогда не берется за дело, если после тщательного анализа понимает, что по каким-либо причинам не справится с поставленной задачей. также нет практики сотрудничества одновременно с несколькими клиентами, так как на изучение каждого из вариантов требуется масса времени, то есть, пока проведешь анализ финансового состояния пятого, у первого клиента уже все в корне может измениться. Сотрудничество с финансовым советником, в отличие от консультанта, предполагает, что финальное решение, все-таки, принимает сам клиент. Причем, отвечает за это решение именно финансовый советник, то есть, он берет ответственность за соответствие решения рыночной конъектуре, текущей ситуации.